各地級以上市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室：
按照國家P2P網(wǎng)絡(luò )借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò )借貸機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“網(wǎng)貸機構”）合規檢查的要求部署，結合我?。ú缓钲?，下同）實(shí)際，在與前期相關(guān)工作銜接的基礎上，現就進(jìn)一步做好我省網(wǎng)貸機構合規自查工作通知如下：
一、自查標準和時(shí)間
請各市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“各市整治辦”）組織本市金融局、銀監分局等部門(mén)，督促轄內已納入專(zhuān)項整治的網(wǎng)貸機構，對照《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引》《網(wǎng)絡(luò )借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》和《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構合規檢查問(wèn)題清單》（見(jiàn)附件1）等規章制度及監管規則，進(jìn)一步開(kāi)展自查，邊查邊整，即查即改。網(wǎng)貸機構原則上應于2018年9月30日前、最遲不得晚于2018年10月10日，將自查報告（包括紙質(zhì)版和PDF版，編寫(xiě)說(shuō)明見(jiàn)附件2）分別提交至注冊地所在市金融局、銀監分局；注冊地在廣州市的，自查報告提交至廣州市金融局（一式兩份）。
二、自查要求
（一）壓實(shí)網(wǎng)貸機構主體責任。壓實(shí)網(wǎng)貸機構防范化解風(fēng)險的主體責任，主要股東、實(shí)際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員、各部門(mén)負責人等積極參與。網(wǎng)貸機構提交的自查報告須加蓋機構公章和主要股東、實(shí)際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員簽章，同時(shí)出具真實(shí)性承諾書(shū)（格式見(jiàn)附件3）。如發(fā)現存在內容不真實(shí)、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，要對相關(guān)網(wǎng)貸機構實(shí)行“一票否決制”。
（二）同步提交無(wú)風(fēng)險退出方案。網(wǎng)貸機構提交自查報告的同時(shí)，需提交若整改不合格的無(wú)風(fēng)險退出方案。無(wú)風(fēng)險退出方案加蓋機構公章和主要股東、實(shí)際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員簽章。
三、其他事項
（一）本通知所指“納入專(zhuān)項整治的網(wǎng)貸機構”，是指2016年8月24日前設立并從事P2P網(wǎng)絡(luò )借貸業(yè)務(wù)，并在2018年4月25日前向注冊地市金融局、銀監分局提交了整改驗收申請的網(wǎng)貸機構。對于2016年8月24日之后新成立或新從事網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的網(wǎng)貸機構，以及未在2018年4月25日前提交整改驗收申請的網(wǎng)貸機構，請各市整治辦組織本地地方金融、銀監、公安、人行等部門(mén)，指導督促做好無(wú)風(fēng)險退出工作。
（二）各市整治辦可鼓勵（不做硬性要求）網(wǎng)貸機構根據實(shí)際，聘請會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所，在2018年4月25日前提交的《專(zhuān)項審計報告》《法律意見(jiàn)書(shū)》的基礎上，對2018年8月31日前的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行審查，并重新出具《專(zhuān)項審計報告》《法律意見(jiàn)書(shū)》。
附件：
1.網(wǎng)絡(luò )信貸信息中介機構合規檢查問(wèn)題清單.xls
廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作
領(lǐng)導小組辦公室
2018年9月12日
抄送：省網(wǎng)信辦、省公安廳、人民銀行廣州分行、廣東銀監局、省通信管理局、廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )。
